LiveAgent kontrolsaraksts Paziniet savu klientu palīdz uzņēmumiem ievērot noteikumus, pārbaudot klientu identitāti, adresi, riska profilu un uzņēmuma informāciju, nodrošinot uzticību un atbilstību, vienlaikus mazinot riskus.
Ir daudz padomu par to, kā iepazīt savus klientus, un var būt grūti noskaidrot, kas ir visvairāk svarīgs. Ir viegli iegremdēties detaļās un zaudēt lielā attēla redzējumu.
Tāpēc mēs esam sagatavojuši šo kontrolsarakstu – tas ir kopsavilkums par svarīgākajām lietām, kas jums jāzina par saviem klientiem. Tāpēc apskatiet to un noskaidrojiet, vai ir kāda papildu informācija, ko jums jāprasa saviem klientiem.
Kontrolsaraksita Paziniet savu klientu nozīme
Kontrolsaraksiti Paziniet savu klientu (KYC kontrolsaraksiti) ir īpaši izstrādāti, lai palīdzētu klientu identifikācijā un skrīningā. KYC kontrolsaraksts ir svarīgs, jo tas palīdz jums pārbaudīt, ka katrs klients ir tas, par ko viņš sevi uzskata. Tas arī palīdz novērtēt jebkādus riskus, kas saistīti ar darījumiem ar viņiem.
KYC kontrolsaraksts ir pirmais solis, lai izprastu savus klientus un varētu viņiem pareizi kalpot. Tos arī jāizmanto kā daļu no klientu novērtēšanas procesa.
Kas var gūt labumu no kontrolsaraksita Paziniet savu klientu
Jebkuram uzņēmumam, kuram ir izpausme klientu riskiem, piemēram, grāmatvediem vai finanšu pakalpojumu sniedzējiem, jāizstrādā KYC stratēģija klientu iesaistīšanai. KYC kontrolsarakstu var izmantot arī jebkurš uzņēmums, kas vēlas labāk iepazīt savus klientus – tas var palīdzēt viņiem izprast potenciālo klientu vajadzības un veidot attiecības ar viņiem.
Uzņēmumu īpašnieki
Ja jūs esat uzņēmuma īpašnieks, tad ir svarīgi zināt, kas ir jūsu klients, un KYC kontrolsaraksts ļauj jums to darīt. Tas arī palīdz jums novērtēt jebkādus riskus, kas saistīti ar darījumiem ar jebkuriem potenciālajiem klientiem.
Grāmatveži
Darījumi, kas saistīti ar naudu, ir pakļauti papildu riskiem. Jums jābūt visai atbilstošajai informācijai par klientu, kas nepieciešama viņu identitātes pārbaudei un jebkādu potenciālo draudu novērtēšanai.
Finanšu pakalpojumu sniedzēji
Finanšu konsultanti ir likumā paredzēti, lai pazītu savus klientus. Viņiem jāiegūst un jāpārbauda klientu informācija, lai novērstu naudas atmazgāšanu, finanšu noziegumu un terorisma finansēšanu.
Atbilstības speciālisti
Kontrolsaraksts Paziniet savu klientu var palīdzēt jums ievērot atbilstības prasības. Rezultātā jūs varat būt pārliecināts, ka jūsu uzņēmums atbilst visiem atbilstības programmām un palīdz novērst nelegālas darbības.
KYC kontrolsaraksiti privātpersonām
Paziniet savu klientu kontrolsaraksts
Pamatinformācijas iegūšana par jūsu klientu ir atslēga viņu izpratnei.
Kāpēc pamatinformācija ir svarīga?
Šī informācija ir atslēga uzticības veidošanai ar jūsu klientu. Labāk izpratnē viņus, jūs varēsiet viņiem sniegt labākus pakalpojumus un produktus. Savukārt tas novedīs pie lojālas klientu bāzes, kas nepārtraukti atbalsta jūsu uzņēmumu.
Kā iegūt pamatinformāciju?
Vienkāršākais veids, kā iegūt šo informāciju, ir likt saviem klientiem aizpildīt veidlapu tiešsaistē vai klātienē. Pārliecinieties, ka process ir pēc iespējas vienkāršs. Iekļaujiet datus, piemēram:
Vārds
Dzimšanas datums
Adrese
Kontaktinformācija (piemēram, e-pasta adrese un tālruņa numurs)
Kādus rīkus izmantot pamatinformācijas iegūšanai?
Klientu attiecību pārvaldības (CRM) sistēma
Klientu datu bāze
Vienkāršs izklājlapa
Nākamais solis klientu izpratnē ir viņu identitātes pārbaude. To var veikt, izmantojot valdības izdotu ID, piemēram, pasi vai vadītāja apliecību.
Kāpēc identitātes pierādījums ir svarīgs?
Tas apstiprina, ka klients ir tas, par ko viņš sevi uzskata, un palīdz novērtēt jebkādus riskus, kas saistīti ar darījumiem ar viņiem.
Kā iegūt identitātes pierādījumu?
Labākais veids ir likt klientam sniegt jums savu ID kopiju klātienē vai elektroniskā veidā. Pārliecinieties, ka oriģinālu glabājat drošā vietā, jo tas jums būs nepieciešams jūsu ierakstiem. Jums arī jāpārbauda ID pret uzticamu datu bāzi, piemēram, Nacionālo identitātes datu bāzi.
Kādus rīkus izmantot identitātes pierādījuma iegūšanai?
Uzticama identitātes datu bāze
Valdības izdots ID
UID/pase, vadītāja apliecība vai vēlētāja ID karte
Pašreizējā ID karte, ko izdeva valsts
Jebkura derīga debetkarte vai kredītkarte, ko izdeva banka
Nākamais solis klientu izpratnē ir viņu adreses pārbaude, lai apstiprinājums, ka viņi dzīvo tur, kur viņi apgalvo.
Kāpēc adreses pierādījums ir svarīgs?
Tas apstiprina klienta identitāti un var palīdzēt novērst krāpšanu.
Kā iegūt adreses pierādījumu?
Visizplatītākais veids ir pieprasīt komunālo pakalpojumu rēķinu vai citu oficiālu dokumentu, kas satur klienta vārdu un adresi. Jūs varat arī izmantot pakalpojumu, piemēram, LexisNexis, lai pārbaudītu viņu detaļas.
Ja klientam nav fiziskas adreses, jums būs jādomā radoši un jāmeklē citi veidi, kā apstiprinājums viņu identitāti un atrašanās vietu.
Kādus rīkus izmantot adreses pierādījuma iegūšanai?
Komunālo pakalpojumu rēķina kopija (piemēram, elektrības rēķins) ar pārbaudāmu adresi
Vīza/Vadītāja apliecība ar ciparu attēlu
Reģistrēta pārdošanas līguma vai dzīvojamās vietas nomas kopija
Jebkurš identifikācijas dokuments sava laulātā vārdā
Lai iepazītu savus klientus, jums jāizprot viņu riska profils.
Kāpēc riska profila noteikšana ir svarīga?
Riska profils palīdz noteikt klienta ieguldījumu mērķus, laika horizontu un riska toleranci. Ir svarīgi iepazīt jūsu klientu riska profilus, lai jūs varētu labāk saskaņot viņus ar pareizajiem produktiem un pakalpojumiem.
Kā jūs noteiciet klienta riska profilu?
Ir dažādi veidi, kā noteikt klienta riska faktorus. Viens veids ir tieši jautāt par viņiem, un cits ir izmantot anketu vai rīku, kas palīdzēs jums apkopot šo informāciju.
Kad jums tā ir, jūs varat sākt saskaņot savus produktus un pakalpojumus ar klientiem, kuriem tie ir piemēroti.
Kādus rīkus izmantot klienta riska profila noteikšanai?
Anketa
Ieguldījumu mērķi
Laika horizonts
Riska tolerance
KYC kontrolsaraksiti uzņēmumiem
Paziniet savu klientu kontrolsaraksts
Tas var nedaudz atšķirties atkarībā no uzņēmuma veida.
Kāpēc ir svarīgi iegūt pamatuzņēmuma informāciju?
Šī informācija palīdz novērst krāpšanu un novērtēt jebkādus riskus, kas saistīti ar darījumiem ar uzņēmumu.
Kā iegūt pamatuzņēmuma informāciju?
Viens veids ir meklēt uzņēmumu Google. Cits ir izmantot pakalpojumu, piemēram, LexisNexis. Kopumā jums būs nepieciešams:
Uzņēmuma pilnais nosaukums
Uzņēmuma reģistrētā adrese
Uzņēmuma reģistrācijas numurs
PVN reģistrācijas numurs (ja piemērojams)
Kontaktinformācija (piemēram, e-pasta adrese un tālruņa numurs)
Kādus rīkus izmantot pamatuzņēmuma informācijas iegūšanai?
Google meklēšana
LexisNexis
Anketa
Uzņēmuma veids vai statuss ir vēl viens aspekts, ko jūs varētu vēlēties ņemt vērā.
Kāpēc ir svarīgi zināt uzņēmuma veidu/statusu?
Uzņēmuma lielums var jums sniegt norādi uz tā pirkšanas spēku, piemēram. Un nozares zināšana var palīdzēt jums labāk izprast valodu, ko jūsu klients lieto, un izaicinājumus, ar kuriem viņi saskaras katru dienu.
Kā uzzināt uzņēmuma veidu/statusu?
Viens veids ir meklēt uzņēmumu Hoovers. Jūs varat arī atrast šo informāciju, meklējot uzņēmumu Google un apskatot viņu “Par mums” lapu. Visbeidzot, jūs varat arī tieši jautāt viņiem un apstiprinājums ar turpmāku e-pastu vai tālruņa zvanu.
Kādus rīkus izmantot uzņēmuma veida/statusa noteikšanai?
Hoovers
Google
E-pasts/tālruņa zvani
Ko dara šis uzņēmums? Citiem vārdiem sakot, kāds ir viņu biznesa raksturs?
Kāpēc ir svarīgi zināt uzņēmuma biznesa raksturu?
Tas var palīdzēt jums noteikt, kāda veida produkti vai pakalpojumi viņiem varētu interesēt.
Kā uzzināt uzņēmuma biznesa raksturu?
Šeit ir jautājumi, ko jums jāstāda viņiem, lai labāk izprastu uzņēmumu, kuru jūs aplūkojat:
Kāds ir viņu biznesa modelis?
Kādā nozarē viņi darbojas?
Kādi ir viņu pamatprincipi?
Kāda veida produktus vai pakalpojumus šis uzņēmums piedāvā?
Vai viņiem ir kādi jauni produkti vai pakalpojumi, kurus viņi pašlaik veicina?
Kādi ir daži no viņu populārākajiem produktiem vai pakalpojumiem?
Kādus rīkus izmantot šim pētījumam?
Uzņēmuma tīmekļa vietne – par lapu
Viņiem piezvanīt
Lasīt tiešsaistes atsauksmes - vietnes, piemēram, G2, Capterra
Jums jāapstiprina uzņēmuma reģistrētā adrese.
Kāpēc ir svarīgi apstiprinājums uzņēmuma reģistrēto adresi?
Tas palīdz nodrošināt, ka uzņēmums ir legitīms un nemēģina neko slēpt.
Kā apstiprinājums uzņēmuma reģistrēto adresi?
ASV bāzētiem uzņēmumiem viens veids ir meklēt uzņēmuma reģistrācijas informāciju valstī, kurā tas ir reģistrēts. Cits veids ir meklēt uzņēmuma dibināšanas dokumentus vai dibināšanas dokumentus valstī. Visbeidzot, jūs varat pārbaudīt ar apgabala sekretāra biroju apgabalā, kurā uzņēmums ir reģistrēts.
Kādus rīkus izmantot uzņēmuma reģistrētās adreses apstiprinājumam?
Google Maps
LexisNexis
Ir arī svarīgi apstiprinājums uzņēmuma direktoru identitāti.
Kāpēc ir svarīgi apstiprinājums direktoru identitāti?
Direktori ir cilvēki, kuri kontrolē uzņēmumu. Tāpēc ir svarīgi zināt, kas viņi ir un kāds ir viņu fons.
Kā apstiprinājums direktoru identitāti?
Lūdziet viņiem sniegt viņu pilno vārdu, dzimšanas datumu un pašreizējo adresi. Turklāt jums jāprasa viņu pases vai vadītāja apliecības kopija. Jūs varat arī pārbaudīt publiskos ierakstus, lai apstiprinājums viņu identitāti. Apakšlīnija ir tā, ka jums jāņem laiks, lai apstiprinājums uzņēmuma direktoru identitāti, pirms ar viņiem sākat darījumus.
Kādus rīkus izmantot direktoru identitātes apstiprinājumam?
Google meklēšana
LinkedIn
Company House (Apvienotajā Karalistē)
Attiecīgs uzņēmumiem, kas bāzēti Apvienotajā Karalistē, Eiropā un Austrālijā.
Kāpēc ir svarīgi iegūt uzņēmuma atsauces numuru?
Tas var palīdzēt jums izprast viņu biznesa modeli un lielumu.
Kā uzzināt uzņēmuma atsauces numuru?
Labākais veids ir tieši jautāt viņiem. Jūs varat arī atrast šo informāciju viņu tīmekļa vietnē vai meklējot uzņēmumu Google.
Kādus rīkus izmantot uzņēmuma atsauces numura iegūšanai?
Uzņēmuma tīmekļa vietne
Meklētājprogrammas, piemēram, Google
Jautāt uzņēmumam tieši
Uzņēmuma kredītreitings ir labs rādītājs tā finanšu veselības stāvoklim.
Kāpēc ir svarīgi zināt uzņēmuma kredītreitingu?
Tas var palīdzēt jums izprast uzņēmuma finanšu veselības stāvokli un tā spēju laicīgi veikt maksājumus.
Kā uzzināt uzņēmuma kredītreitingu?
Viens veids ir meklēt uzņēmuma finanšu pārskatus un potenciālos riskus. Cits ir atrast uzņēmuma finanšu pārskatu no kredītagentūras.
Labs kredītreitings parasti ir viss, kas pārsniedz “ieguldījumu pakāpi”, kas nozīmē, ka uzņēmums ir zems riska ieguldījums. Sliktais kredītreitings parasti ir viss, kas ir zemāks par “ieguldījumu pakāpi”, kas nozīmē, ka uzņēmums ir augsts riska ieguldījums. Ja uzņēmumam nav kredītreitinga, tas varētu nozīmēt, ka tas ir pārāk jauns, lai tam būtu viens, vai ka tas nav labā finanšu stāvoklī.
Kādus rīkus izmantot uzņēmuma kredītreitinga uzraudzībai?
Iestatīt brīdinājumus ar kredītagentūru
Izmantojiet finanšu izsekošanas rīku, piemēram, Bloomberg vai Reuters finanšu aktivitātes pārbaudei
Pārliecinieties, ka jūs iegūstat šādu informāciju kā filiāles adresi un klienta konta numuru, Swift kodu un IBAN.
Kāpēc ir svarīgi zināt uzņēmuma bankas informāciju?
Tas dod jums ideju par to, kur uzņēmums veic bankas darbības un kāda veida finanšu vēsture viņiem ir. Šo informāciju var arī izmantot, lai palīdzētu izsekot uzņēmumam, ja viņi jums ir parādā naudu.
Kā uzzināt uzņēmuma bankas informāciju?
Labākais veids, kā uzzināt uzņēmuma bankas informāciju, ir tieši jautāt viņiem. Jūs varat arī atrast šo informāciju viņu tīmekļa vietnē vai apskatot viņu finanšu iesniegšanu.
Kādus rīkus izmantot bankas informācijas iegūšanai?
SEC Edgar datu bāze ietver publisko uzņēmumu finanšu darījumus
D&B Hoovers nodrošina detalizētas profilus par uzņēmumiem, ieskaitant bankas informāciju
Uzņēmuma tīmekļa vietne – “Sazinieties ar mums” vai “Par mums” lapas
Vēl viena svarīga lieta, kas jāzina par jūsu klientiem, ir cilvēki, kuri vada šo skaņu, ieskaitant uzņēmuma direktorus, partnerus un īpašniekus.
Kāpēc ir svarīgi zināt uzņēmuma ieinteresētās puses?
Tas var palīdzēt jums izprast uzņēmuma lēmumu pieņemšanas procesu, un tas var arī sniegt jums ieskatu uzņēmuma kultūrā.
Kā iepazīt uzņēmuma ieinteresētās puses?
Izveidojiet uzņēmuma partneru, direktoru un īpašnieku sarakstu, pēc tam veiciet pētījumus par katru. Mēģiniet uzzināt pēc iespējas vairāk par viņu fonu, interesēm un mērķiem uzņēmumam. Tas palīdzēs jums izprast, kā viņi domā un kas viņus motivē.
Kādus rīkus izmantot uzņēmuma ieinteresēto pušu iepazīšanai?
Uzņēmuma tīmekļa vietne
Meklētājprogrammas, piemēram, Google
Jautāt uzņēmumam tieši
Sertifikāti ir juridiski dokumenti, kas parāda uzņēmuma dibināšanu, īpašumtiesības un atbilstību noteikumiem. Dokumenti, piemēram, dibināšanas sertifikāti, amata sertifikāti, memorandi, kā arī asociācijas statūti un labas stāvokļa sertifikāti var sniegt jums ideju par to, kā uzņēmums ir strukturēts.
Kāpēc sertifikāti ir svarīgi?
Tie var palīdzēt jums izprast uzņēmuma struktūru un kā tas darbojas.
Kā iegūt visus atbilstošos sertifikātus?
Vienkāršākais veids, kā iegūt sertifikātus, ir tos pieprasīt no paša uzņēmuma. Jūs varat arī tos atrast vietējā Tirdzniecības kamerā vai tiešsaistē, izmantojot biznesa reģistrācijas datu bāzes.
Kādus rīkus izmantot sertifikātu iegūšanai?
Jautāt uzņēmumam
Vietējā Tirdzniecības kamera
Tiešsaistes biznesa reģistrācijas datu bāzes
Katram uzņēmumam ir jābūt neatkarīgas personas vai personu revīdētam finanšu profilam.
Kāpēc finanšu auditi ir svarīgi?
Revizora pārskats parādīs jums, vai finanšu pārskati ir precīzi vai nē.
Kā iegūt visus atbilstošos revīdētos gada pārskatus/finanšu kontus/pārskatus?
Labākais veids, kā iegūt šos dokumentus, ir tos pieprasīt no paša uzņēmuma. Jūs varat arī tos atrast tiešsaistē, izmantojot biznesa reģistrācijas datu bāzes vai SEC Edgar datu bāzi.
Kādus rīkus izmantot revīdēto gada pārskatu/finanšu kontu/pārskatu iegūšanai?
Jautāt uzņēmumam
Tiešsaistes biznesa reģistrācijas datu bāzes
SEC Edgar datu bāze
Šis ir visu uzņēmuma akcionāru saraksts, kurā parādīts, cik daudz akciju un kāds procents no uzņēmuma katrs no viņiem pieder.
Kāpēc akciju reģistrs ir svarīgs?
Tas var palīdzēt jums izprast, kas pieder uzņēmumam un cik daudz kontroles viņiem ir. Tas var arī sniegt jums ieskatu uzņēmuma finanšu situācijā.
Kā iegūt akciju reģistru?
Labākais veids ir pieprasīt to no paša uzņēmuma. Jūs varat arī tos atrast tiešsaistē, izmantojot biznesa reģistrācijas datu bāzes vai SEC Edgar datu bāzi.
Kādus rīkus izmantot akciju reģistra iegūšanai?
Jautāt uzņēmumam
Tiešsaistes biznesa reģistrācijas datu bāzes
SEC Edgar datu bāze
Katram uzņēmumam ir riska profils, kas apraksta jebkādus potenciālos draudus, ar kuriem uzņēmums saskaras.
Kāpēc riska profils ir svarīgs?
Tas var palīdzēt jums izprast izaicinājumus, ar kuriem uzņēmums saskaras, un kā viņi ar tiem tiek galā. Tas var arī sniegt jums ieskatu uzņēmuma nākotnes perspektīvās.
Kā iegūt riska profilu?
Pieprasiet to no uzņēmuma vai apskatiet uzņēmuma finanšu pārskatus.
Kādus rīkus izmantot riska profila iegūšanai?
Business Risk Navigator – rīks no ASV Mazo uzņēmumu administrācijas
KYC atbilstība ir jūsu klientu identitātes pārbaudes process. Tas parasti tiek veikts, apkopojot klientu informāciju un dokumentus, piemēram, vadītāja apliecību vai pasi.
Kādi ir dažādi KYC verifikācijas veidi?
Visizplatītākie ir identitātes verifikācija un adreses verifikācija. Pirmais parasti tiek veikts, apkopojot klienta vadītāja apliecību vai pasi, bet otro var veikt, izmantojot komunālo pakalpojumu rēķinu vai bankas izrakstu.
Kādi ir kontrolsaraksita Paziniet savu klientu priekšrocības?
Galvenā priekšrocība ir tā, ka tā palīdz jums sekot līdzi jūsu klientu informācijai, lai pārliecinātos, ka viņiem sniedzat labāko iespējamo servisu. Tas arī palīdz veidot uzticību ar jūsu klientiem, jo viņi varēs redzēt, ka jūs nopietni pieejat viņu privātumam un drošībai.
Kādu informāciju man jāapkopo no saviem klientiem?
Informācijas veids, kas jums jāapkopo no saviem klientiem, būs atkarīgs no jūsu uzņēmuma un no tā, kāda veida produktus vai pakalpojumus jūs piedāvājat. Tomēr ir dažas kopīgas informācijas daļas, kas lielākajai daļai uzņēmumu būs jāapkopo, piemēram, vārds, adrese, dzimšanas datums.
Cik bieži man jāatjaunina mans KYC kontrolsaraksts?
Jums to jādara regulāri, jo klientu informācija var mainīties laika gaitā. Jums to jāatjaunina arī tad, ja jūs veicat izmaiņas savos produktos vai pakalpojumos, jo tas var ietekmēt informāciju, kas jums jāapkopo no saviem klientiem.
Kā tehnoloģija var palīdzēt kontrolsaraksitam Paziniet savu klientu?
Automatizējot klientu informācijas apkopošanas un verifikācijas procesu. Tas var padarīt vieglāku un ātrāku KYC prasību ievērošanu. Tas var arī palīdzēt jums sekot līdzi jūsu klientu informācijai un aktivitātei laika gaitā, lai vieglāk identificētu jebkādas izmaiņas vai riskus.
Kādi ir četri KYC elementi?
Klientu identifikācija, klientu pienācīgā pārbaudīšana, nepārtraukta uzraudzība un riska pārvaldība. Klientu identifikācija ir informācijas apkopošanas process par jūsu klientiem, lai jūs varētu pārbaudīt viņu identitāti. Klientu pienācīgā pārbaudīšana ir process, lai pārbaudītu, ka jūsu klients ir tas, par ko viņš sevi uzskata. Nepārtraukta uzraudzība ir jūsu klientu informācijas un aktivitātes izsekošanas process laika gaitā. Riska pārvaldība ir ar jūsu klientiem saistīto risku novērtēšanas un pārvaldības process.
Kādi ir kontrolsaraksita Paziniet savu klientu neesamības sekas?
Ja jums nav kontrolsaraksita Paziniet savu klientu, jums var būt grūti ievērot KYC prasības. Tas varētu novest pie naudas sodu vai citu sodu no regulējošām iestādēm. Tas varētu arī novest pie problēmām ar jūsu klientiem, jo viņi var neuzticēties, ka jūs nopietni pieejat viņu privātumam un drošībai. Ekstremālos gadījumos tas varētu pat novest pie kriminālas atbildības.
Kā izveidot kontrolsarakstu Paziniet savu klientu?
Vienkāršākais veids ir izmantot mūsējo kā vadlīniju. Jūs varat to pielāgot savām specifiskajām biznesa vajadzībām vai prasībām.
Uzlabojiet savu klientu apkalpošanu ar mūsu visaptverošo audita kontrolsarakstu. Novērtējiet kvalitāti, identificējiet uzlabošanas nepilnības, savāciet datus un...
17 min lasīšana
Customer Service
Jūs būsiet labās rokās!
Pievienojieties mūsu apmierinato klientu kopienai un nodrošiniet izcilu klientu apkalpošanu ar LiveAgent.
